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São Gonçalo do Amarante, segunda-feira, 04 de maio de 2026 Telefone (84) 98147-6574

Atendimento Atendimento: Das 8:00h às 16:00h, de segunda à sexta-feira.

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Instituto de Previdência Municipal de
São Gonçalo do Amarante

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RELATÓRIO DE ESTUDO DE ALM

Página

RELATÓRIO DE ESTUDO DE ALM


O Relatório de Estudo de ALM (Asset Liability Management) é uma ferramenta estratégica e técnica utilizada pelos Regimes Próprios de Previdência Social (RPPS) para alinhar os ativos previdenciários (investimentos) com os passivos atuariais (benefícios futuros), garantindo a sustentabilidade do sistema no longo prazo.


O que é o Estudo de ALM?

  • É uma análise integrada entre os fluxos de entrada (receitas e investimentos) e saída (benefícios e despesas) do RPPS.
  • Utiliza modelos matemáticos e atuariais para projetar cenários futuros e propor alocações ótimas de recursos.
  • Permite identificar riscos de desenquadramento, insuficiência de recursos e oportunidades de imunização do passivo.

Estrutura típica do relatório


Seção Conteúdo
Introdução e objetivos Finalidade do estudo e escopo da análise
Metodologia Modelagem estocástica, árvore de cenários, premissas econômicas
Análise do passivo atuarial Projeção de benefícios, crescimento da folha, taxa de reposição
Análise dos ativos Composição da carteira, rentabilidade histórica, risco
Simulações de longo prazo Cenários base, alternativo e estresse
Cash Flow Matching (CFM) Estratégia de imunização do passivo com ativos compatíveis
Conclusões e recomendações Ajustes na política de investimentos, alocação ótima, mitigação de riscos




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Documentos

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